Инструмент 15

Сколько дней ваши деньги связаны в обороте.

Сведите дебиторку, запасы и кредиторку в один показатель: сколько дней бизнес финансирует операционный цикл своими деньгами — от закупки до поступления оплаты.

Вопрос, на который отвечает инструмент:Сколько дней деньги бизнеса находятся в дебиторке, запасах и расчётах с поставщиками?

Выручка за период, ₽Берите тот же период, что для остальных значений.

Себестоимость / прямые затраты за период, ₽Используется для оценки скорости запасов и кредиторки.

Закупки у поставщиков за период, ₽ (необязательно)Если заполнить, средний срок оплаты поставщикам будет считаться по закупкам. Если оставить пустым — используем себестоимость как приближение.

Средняя дебиторская задолженность, ₽

Средний запас, ₽

Средняя кредиторская задолженность поставщикам, ₽

Длина периода, дней

Клиенты платят в среднем—

Запас хранится в среднем—

Поставщикам платите в среднем—

Денежный цикл—

Оборотный капитал в трех балансах—

Введите данные.

Сколько стоит один день цикла?

Оценка показывает порядок денег, которые связаны в одном дополнительном дне каждого участка. Это не прогноз прибыли.

1 день ожидания оплаты клиентов—

1 день хранения запасов—

1 день отсрочки поставщиков—

Введите данные — покажем денежный вес одного дня.

Что даст ускорение каждого участка?

Сценарий не меняет базовые цифры: он показывает эффект нескольких управленческих действий.

Получать оплату клиентов быстрее, дней

Сократить хранение запасов, дней

Увеличить срок оплаты поставщикам, дней

Новый денежный цикл—

Цикл короче на—

Ориентир высвобождения денег—

Введите данные — сравним сценарий.

Как считается результат

средний срок оплаты клиентовСредняя дебиторка ÷ средняя дневная выручка. Показывает, сколько дней вы ждете оплату клиентов.

средний срок хранения запасовСредний запас ÷ средняя дневная себестоимость. Показывает, сколько дней деньги находятся в запасах.

средний срок оплаты поставщикамСредняя кредиторка ÷ средние дневные закупки. Если закупки не введены, используется себестоимость как приближение.

Денежный циклСрок оплаты клиентов + срок хранения запасов − срок оплаты поставщикам. Чем он длиннее, тем дольше бизнес финансирует операционный цикл своими деньгами.

Оборотный капиталДебиторка + запас − кредиторка. Это баланс трех частей, а не вся потребность бизнеса в оборотных средствах.

СценарийУскорение оплаты и запасов сокращает цикл; увеличение срока поставщикам тоже сокращает количество дней, которые финансирует бизнес.

Сравнивайте одинаковые периоды. Если бизнес работает без запасов, оставьте запас равным нулю. Отрицательный денежный цикл возможен и не является ошибкой: он означает, что поступления от клиентов приходят раньше, чем бизнес рассчитывается с поставщиками.

Что проверить после расчета

Связанный инструментОтдельно проверить дебиторку и средний срок оплаты клиентов Связанный инструментУвидеть деньги по неделям на 13 недель

Приватность расчета. Все введенные цифры считаются на вашем устройстве и не отправляются на сервер.

Числовой пример

Дебиторка 1,5 млн ₽, запас 1,1 млн ₽, кредиторка 700 тыс ₽

При годовой выручке 12 млн ₽ и себестоимости 7,2 млн ₽ деньги могут быть связаны в операционном цикле несколько десятков дней. Даже небольшое улучшение каждого участка сокращает цикл быстрее, чем попытка «лечить» только дебиторку.

После расчета

Смотрите не только на прибыль, но и на скорость денег.

Если цикл длинный, разберите отдельно дебиторку, запасы и условия поставщиков — именно там находится причина потребности в оборотных средствах.

Разобрать цифры →Все инструменты