Инструмент 40

Сколько денег связано в операционном цикле.

Запасы и дебиторка требуют финансирования, а отсрочка поставщиков его частично компенсирует. Посчитайте чистую потребность в оборотном капитале бизнеса.

Вопрос, на который отвечает инструментСколько денег бизнес фактически финансирует внутри запасов и дебиторки после учёта кредиторки поставщикам?

Запасы, ₽

Дебиторская задолженность, ₽

Кредиторская задолженность поставщикам, ₽

Средняя месячная выручка, ₽ (для масштаба)

Потребность в оборотном капитале—

Операционные активы—

Финансирование поставщиками—

Потребность к месячной выручке—

Положительная потребность означает, что часть денег нужно финансировать собственными средствами, кредитом или иным источником.

Как считается

Потребность = запасы + дебиторская задолженность − кредиторская задолженность поставщикам. Это упрощённая операционная модель без денежных средств и процентного долга.

Где искать улучшение

Сократить потребность можно не только «урезанием запасов». Иногда больший эффект даёт ускорение дебиторки или договорная отсрочка у поставщиков — если это не ухудшает закупочные условия.

Срок оплаты клиентов →Срок оплаты поставщикам →